La industria cripto es vulnerable a las crisis relacionadas con la regulación y las normativas. Es algo que estamos viendo ahora mismo en los titulares de las noticias, con plataformas que incumplen con la regulación y se enfrentan a demandas por parte de las agencias regulatorias, lo que provoca incertidumbre a sus clientes.
De forma similar a escoger un banco con el que operar, al elegir una plataforma de criptomonedas es vital que esta cumpla con ciertos requisitos de protección legal al cliente y de cumplimiento normativo.
Si eliges un exchange cuya sede está en un paraíso fiscal, donde no tienen por qué cumplir con ningún tipo de regulación o normativa sobre protección al cliente, podrías enfrentarte a serios problemas como perder una parte de tus fondos o con ellos bloqueados.
Por todos estos motivos, resulta esencial analizar todas las características de protección al cliente antes de elegir el más adecuado para ti.
5 factores de protección al cliente que no puedes pasar por alto
Sede de la empresa
El hecho de tener una ubicación física verificable y que no esté ubicada en un paraíso fiscal, es muy importante a la hora de ofrecer transparencia y seguridad a los usuarios.
Bit2Me tiene su sede en España, un país con regulaciones claras y en una región, Europa, que cuenta con una de las regulaciones más transparentes y favorables a la industria cripto, la Ley MiCA.
Esto evita crisis como la que está afectando a Binance, provocada por una región con regulaciones poco claras en cuanto a las criptomonedas.
No tener la sede en un paraíso fiscal
La mayoría de los exchanges de criptomonedas que han causado problemas a sus clientes tenían sus sedes en paraísos fiscales.
Las empresas que tienen sus sedes en paraísos fiscales generan una competencia desigual, ya que están exentas de cumplir con las regulaciones y tienen regímenes fiscales especiales, en los que tienen menos presión fiscal.
Todo esto, no hace más que generar una gran desprotección al cliente final, quién no estará amparado por las regulaciones de protección al consumidor en caso de que algo suceda.
Regulaciones pro-consumidor
Otro aspecto en el que debes fijarte a la hora de elegir un exchange confiable es que tenga su sede en una jurisdicción con regulaciones pro-consumidor.
En caso contrario, te encontrarías desamparado ante la ley si, por ejemplo, la plataforma perdiera tus fondos o estos fueran bloqueados por una crisis de liquidez, algo que ya vimos hace un año con la caída de FTX.
Al tener nuestra sede en España, en Bit2Me no solo velamos por el cumplimiento de la normativa española, sino también de las regulaciones europeas en materia de protección al consumidor que tienen por objeto proteger la salud, la seguridad y los intereses económicos y jurídicos de los consumidores europeos.
La legislación de la Unión regula tanto las transacciones físicas como el comercio electrónico, e incluye normas de aplicación general y disposiciones dirigidas a productos específicos, como es el caso de las criptomonedas.
Cumplimiento de regulación KYC
Las siglas KYC o Know Your Customer (Conozca a su cliente) hacen referencia a procesos diseñados para cumplir una serie de normas que aplican al sector bancario y de inversión, con el fin de verificar la identidad de un cliente, crear un perfil del mismo y reconocer de dónde proviene el dinero que opera dentro de un servicio.
En Europa, la Ley MiCA obliga a las exchanges de criptomonedas a cumplir con la regulación KYC para el uso de wallets. Esto significa que nuestros usuarios tienen que verificar sus identidades, igual que sucede cuando se abre una cuenta bancaria.
¿Por qué es importante cumplir el KYC? Al verificar la identidad, las plataformas pueden clasificar el perfil de los usuarios en función de su riesgo relativo para el uso de servicios bancarios, evitando que un cliente peligroso comprometa la seguridad del conjunto de servicios o los fondos del resto de clientes.
Cuentas públicas
Publicar las cuentas de la empresa fomenta una imagen responsable y transparente de la misma. En pocas palabras, es una forma de demostrar que no tiene nada que ocultar.
Por ejemplo, en Bit2Me tenemos la sede en España y, por tanto, tenemos la obligación de registrar las cuentas anuales en el Registro Mercantil de forma pública, lo que significa que cualquier ciudadano puede acceder a ellas.
Las cuentas públicas también son una forma de ofrecer una imagen económico financiera de la empresa, con la que cualquier cliente o usuario puede hacerse una idea de cuál es el estado de salud financiera de una compañía.
Como puedes ver, en Bit2Me estamos comprometidos al 100% con la protección legal de nuestros clientes; desde contar con nuestra sede en España, hasta publicar nuestras cuentas de forma transparente.
Nuestra misión y nuestra visión es la de convertirnos en una plataforma confiable.
Hemos trabajado muy duro para ofrecer a nuestros clientes un exchange en el que se puedan sentir seguros y donde tengan la garantía de que sus derechos estarán siempre protegidos.
Si quieres profundizar en por qué Bit2Me es un exchange confiable, no te pierdas este artículo en el que analizamos los puntos que nos hacen destacar en materias como protección al consumidor, seguridad y atención al cliente.
