Criptomoedas e blockchain foram a maior revolução tecnológica dos últimos anos e uma mudança de paradigma que mudou completamente o cenário do setor financeiro.
Apesar dos altos e baixos que os mercados de criptomoedas sofreram, as criptomoedas continuam a ser um ativo altamente cobiçado, seja pelo seu papel de proteção contra a inflação ou pela sua utilidade para pagamentos internacionais.
A ascensão das criptomoedas nos últimos anos levou muitos usuários a considerar a possibilidade de investir nelas. No entanto, investir em criptomoedas traz alguns desafios ao usuário médio, por exemplo, a necessidade de educação financeira e conhecimento do setor para evitar tomar decisões erradas.
Fundos de investimento em criptomoedas
As grandes empresas de investimento não são alheias a estes desafios e encontraram nelas uma oportunidade de negócio, criando os seus próprios fundos de investimento em criptomoedas, um produto que permite aos utilizadores exporem-se aos ativos, mas sem correrem riscos associados a comprá-los para si mesmos.
Além disso, os fundos de investimento que oferecem criptomoedas aos seus clientes mitigam os riscos usuais das criptomoedas, como volatilidade extrema, criando portfólios diversificados com outros ativos como metais preciosos, ações e outros que ajudam a mitigar os riscos.
São fundos com operação semelhante aos produtos tradicionais do mercado financeiro, só que oferecem exposição a Bitcoin, Ethereum ou outros ativos digitais.
Os fundos de investimento em criptomoedas geralmente são de três tipos:
- Fundos de cobertura (Hedge Funds): projetados para oferecer o maior lucro possível no menor tempo possível através da negociação.
- Fundos de capital de risco (Venture Capital): que utilizam investimentos de longo prazo em startups promissoras.
- Fundos de Capital Privado (Private Equity): que são fundos que investem a longo prazo em diferentes empresas privadas com exposição a criptomoedas como Tesla ou MicroStrategy.
Como minimizar o risco diversificando?
Digamos que o preço do Bitcoin caia de repente. Se investirmos apenas em BTC, perderíamos todo ou grande parte do nosso investimento. No entanto, com um portfólio diversificado, é possível que o dinheiro do Bitcoin acabe em outros ativos estratégicos, como um metal precioso.
Por ter outros ativos suficientemente não correlacionados ou até mesmo inversamente correlacionados, é possível reavaliar parte do investimento e até amortecer as perdas do investimento. Desta forma, o risco é amplamente ou mesmo totalmente coberto.
Por outro lado, se o Bitcoin ou qualquer outra criptomoeda à qual o fundo mútuo está vinculado experimenta um rápido aumento, essa volatilidade repentina tornaria o fundo uma grande quantia de dinheiro.
É por isso que, ao escolher um fundo de investimento que ofereça criptomoedas, é importante sempre escolher aquele que tenha melhor equilíbrio na preparação da carteira. Portanto, da mesma forma que ao investir em criptomoedas, será importante realizar uma análise, investigar e se informar antes de escolher um fundo de investimento.
Deve-se lembrar que, mesmo realizando essa investigação inicial e embora ao investir através de um fundo, sejam os analistas da empresa que se encarregam de realizar a análise das criptomoedas, é um investimento e, portanto, não é livre de risco e pode perder dinheiro.
5 fundos de investimento que oferecem criptomoedas para os seus clientes
De acordo com dados da CryptoFund Research, existem atualmente mais de 850 fundos de investimento baseados em criptomoedas e mais de 200 foram criados nos últimos cinco anos.
Embora os fundos de investimento que oferecem criptomoedas ainda representem pouco mais de 1% dos produtos de investimento do mercado, eles são um dos segmentos que mais crescem no setor financeiro.
Os fundos de investimento deste tipo estão presentes em mais de 80 países, embora a grande maioria deles esteja nos Estados Unidos. A China, o Canadá e alguns países europeus como a Alemanha ou o Reino Unido também já têm este tipo de produto, enquanto na Europa de Leste e na Rússia começam a surgir os primeiros.
Abaixo, selecionamos alguns dos fundos de investimento que oferecem criptomoedas aos seus usuários. Lembramos que isto não é uma recomendação, nem organizamos os fundos em nenhuma ordem específica. Esta é apenas uma lista criada para fins informativos.
Pantera Capital
A empresa de capital de risco fundada por Dan Morehead é uma das mais ativas no mundo dos investimentos em criptomoedas. Possui vários fundos de investimento relacionados a criptomoedas, um para startups de blockchain, dois para investir em Ofertas Iniciais de Criptomoedas (ICO), um fundo de cobertura Bitcoin e outro para diversas criptomoedas.
Entre o seu portfólio de investimentos estão nomes conhecidos no ecossistema como Bitstamp, Circle, Ripio, Zcash ou Brave.
Galaxy Digital Assets
É um fundo de investimento criado pelo bilionário Michael Novogratz em 2017. Utiliza um modelo de negócios híbrido em que mistura capital de risco para empresas dos setores de blockchain e cripto, além de negociação de criptomoedas.
No seu portfólio podemos encontrar empresas do setor como Fireblocks, Polygon, 1Inch ou BitsonTrails.
Polychain Capital
Polychain é uma empresa de investimentos fundada por um ex-funcionário da Coinbase. Gere um portfólio diversificado com startups, ICOs e negociação de criptomoedas.
No portfólio de Polychain podemos encontrar empresas como Ava Labs, Acala, Celo, DFINITY ou dYdX.
BlockTower Capital
Fundado em 2017 por um ex-funcionário do Goldman Sachs, é um fundo de cobertura que oferece negociação profissional, investimentos de capital de risco e também administra as carteiras dos seus clientes.
No portfólio BlockTower Capital, encontramos alguns dos nomes mais poderosos da indústria cripto, como Solana, Dapper Labs, Skay Mavis ou Hedera Hashgraph.
Protocol Ventures
Protocol Ventures tem uma abordagem um pouco diferente das demais, pois em vez de investir em criptoativos ou empresas blockchain, faz diretamente em outros fundos criptos “altamente líquidos”, incluindo os de Pantera Capital, Polychain ou BlockTower.
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