La tecnología blockchain está revolucionando la forma en la cual realizamos transacciones en todas las industrias. Una de las transacciones más comunes y pilares dentro del núcleo del sector financiero son las relacionadas con la tokenización de acciones.
¿Qué es la tokenización de acciones?
La tokenización de acciones es el proceso de grabar de forma inmutable las acciones de una empresa a una cadena de bloques con una representación de la misma en formato de tokens digitales, donde pueden ser representados como fungibles o no fungibles. A medida que la industria de las criptomonedas continúa creciendo, la tokenización de acciones se está convirtiendo en una innovación popular en el mercado de valores.
Ventajas de tokenizar acciones
La tokenización de acciones en una cadena de bloques permite a los inversores comprar y vender fracciones. Esto significa que los inversores pueden invertir en acciones sin tener que comprar una acción completa, abriendo el mercado de valores a un público con menor poder adquisitivo.
La tokenización ofrece a las empresas nuevas maneras para recaudar capital de inversores de todo el mundo, estructurar empresas y custodiar activos. Esto significa que las empresas pueden aumentar su base de inversores y aumentar su capacidad de participación de inversión en las mismas. Además, la tokenización de acciones también permite a las empresas y a los reguladores llevar un registro claro y transparente de la propiedad y movimientos de las acciones, lo que simplifica y eficiencia los costes de verificación de todas las partes involucradas tanto en la gestión, uso o monitorización y control de los activos. Las transacciones no se pueden modificar o eliminar una vez que se han registrado, garantizando que todas las transacciones sean precisas y que no se puedan realizar transacciones fraudulentas o si ocurren que no lo hagan sin dejar un registro.
La tokenización de acciones también puede ayudar a mejorar la liquidez en el mercado de valores, como mencionado anteriormente, la tokenización de acciones permite a los inversores comprar y vender fracciones de acciones en cualquier momento y en cualquier lugar del mundo. Esto significa que se abre un mercado nuevo de poder adquisitivo más bajo, aportando a su vez acceso a una mayor liquidez para todos los involucrados en el mercado de valores.
Puntos a tener en cuenta
La tokenización de acciones se realiza mediante el proceso de emisión de tokens fungibles o no fungibles, donde una empresa emite estos tokens respaldados por su activo subyacente, las acciones. Cada token representa una parte de la acción, lo que significa que los inversores pueden comprar tantos tokens como quieran para representar la cantidad de acciones que desean poseer. Cabe destacar que debida la naturaleza subyacente del activo, estos tokens serán categorizados como securities, requiriendo aprobación y monitorización de las entidades gubernamentales correspondientes.
Casos de uso
En cuanto a los casos de uso de la tokenización de acciones, hay varias empresas que ya están utilizando esta tecnología para mejorar su proceso de inversión.
Una de estas empresas es una plataforma de crowdfunding. Utiliza la tokenización de acciones para permitir a los inversores invertir en bienes raíces. Los inversores pueden comprar tokens que representan una fracción de la propiedad de bienes raíces y recibir ingresos de alquiler de la propiedad. La tokenización de acciones ha permitido a esta empresa aumentar su base de inversores y mejorar su capacidad para recaudar capital.
Otro caso de uso de la tokenización de acciones es una empresa que utiliza la tokenización de acciones para recaudar capital para desarrollar tecnologías de blockchain con el objetivo de mejorar la gobernanza de terrenos. La tokenización ha permitido atraer inversores de todo el mundo y aumentar su capacidad y público objetivo para financiar proyectos de tecnología blockchain.
Un tercer caso de uso de la tokenización de acciones es una plataforma de inversión en arte. Utiliza la tokenización de acciones para permitir a los inversores comprar y vender fracciones de obras de arte. Los inversores pueden comprar tokens que representan una parte de una obra de arte y recibir ingresos de la venta o alquiler de la obra. Su tokenización ha permitido democratizar la inversión en arte y que los inversores con menor poder adquisitivo puedan invertir en este sector.
Tokenización de acciones fantasma (phantom shares en inglés)
Podemos encontrar otros modelos en este mercado de valores que podrían beneficiarse de esta tecnología disruptiva, como pueden ser los «phantom shares» o «acciones fantasma». Una forma de incentivar a los empleados sin realmente otorgarles acciones reales en la empresa y donde en su lugar, se les ofrece una participación virtual en los beneficios de la compañía. Esta práctica se ha utilizado durante décadas por empresas tradicionales, pero ha adquirido nueva relevancia con la aparición de la tecnología blockchain.
¿Cómo funcionan las acciones fantasma?
Las acciones fantasma son un tipo de compensación para empleados que se basa en el valor de la empresa en lugar de en la cantidad de acciones que se les otorga. A menudo se otorgan a empleados de alto nivel o a aquellos que han contribuido significativamente al éxito de la empresa.
Las acciones fantasmas, o phantom shares en inglés, son una forma de compensación para los empleados de una empresa. En lugar de otorgarles acciones reales de la empresa, se les otorga una cantidad de acciones hipotéticas que están vinculadas al valor de la empresa. Si el valor de la empresa cambia, el valor de las acciones fantasmas cambia correspondientemente.
La idea detrás de las acciones fantasma es alinear los intereses de los empleados con los de la empresa. Adicionalmente, las acciones fantasma evitan diluir el valor de las acciones de una empresa y evitan cualquier efecto en su estructura de propiedad.
¿Cómo la tecnología blockchain y la tokenización pueden mejorar las acciones fantasma?
La tokenización de acciones fantasma ofrece varios beneficios en comparación con las acciones fantasma tradicionales. En primer lugar, la tokenización permite que se dividan en fracciones más pequeñas, lo que facilita la distribución y el comercio de estas acciones. Además, la tokenización permite una mayor transparencia y eficiencia en la gestión de las acciones fantasma.
Al tokenizar las acciones fantasma en la cadena de bloques, se puede crear un registro inmutable y seguro de todas las transacciones relacionadas con estas acciones. Esto ayuda a reducir el riesgo de fraudes o errores, ya que cada transacción está verificada y registrada en la cadena de bloques. Además, la tokenización también permite que los titulares de las acciones fantasma tengan un mayor control sobre sus activos y puedan realizar transacciones con ellos de forma más rápida y eficiente.
Conclusión
En conclusión, la tokenización de acciones es una tecnología emergente que puede revolucionar el sector financiero y aumentar enormemente su liquidez, generando su adopción a través de expertos que cada día trabajan para acompañar a las empresas a incorporar este tipo de iniciativas, como es el caso de Bit2me con sus servicios de formación profesional, productos para la gestión y lanzamiento de criptomonedas y consultoría.
La tecnología blockchain puede mejorar la seguridad y transparencia del sector financiero. En el futuro, es probable que veamos un aumento en el uso de la tokenización de acciones en la industria financiera a medida que los inversores y las empresas entiendan, desarrollen y busquen nuevas formas de gestionar, invertir y recaudar capital de manera más eficiente, transparente y accesible.
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